Европейский основной закон, регулирующий в том числе виртуальные валюты, это пятая директива по борьбе с отмыванием денежных средств (5AMLD). В соответствии с этим актом, операторы электронных бирж и провайдеры криптовалютных кошельков обязаны контролировать все транзакции своих клиентов, а также сообщать о подозрительных транзакциях. Лицензия подтверждает, что юридическое лицо имеет возможность обеспечить надлежащий мониторинг и хранение данных.
Если криптовалюта не признана на законодательном уровне, тогда вариант — оформить банковскую лицензию, или разрешение, выдаваемое платежным операторам. Есть сложность с терминологией, поскольку не все правильно трактуют, что такое криптовалюта — валюта или товар. Руководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Михаил Быстров (Третьяк) уверен, что “обновленный законопроект в принципе не является дружелюбным ни по отношению к пользователям, ни по отношению к бизнесу”.
Поскольку в некоторых юрисдикциях регуляторы могут приравнивать и к аналогам ценных бумаг со всеми вытекающим. Поэтому криптобизнес предпочитает относить свои токены к классу utility, хотя это большой риск для инвесторов. Существует еще и такая проблема, что не все страны одинаково подходят к формулированию природы правоотношений с криптовалютами.
Насколько Сложно Получить Лицензию На Обмен Криптовалют?
В зависимости от юрисдикции лицензия, или, как ее иногда называют, разрешение или сертификат, требуют различных критериев и ограничений. Соединенное Королевство требует проверки «знай своего клиента» (KYC) и должной осмотрительности клиентов (CDD) для всех потребителей криптовалютных компаний. Фирмы, базирующиеся в Соединенном Королевстве, должны дополнительно соблюдать Пятую директиву (5AMLD).
Поставщики услуг по хранению криптовалюты (которые не продают и не покупают крипто-активы) подпадают под действие PSA, а компании, производящие криптовалютные деривативы, подпадают под действие FIEA. В апреле 2020 года Япония стала первой страной, создавшей органы саморегулирования, Ассоциацию обмена виртуальной валютой (JVCEA) и Ассоциацию STO. Регулирующие органы в Южной Корее проявляют осторожность в вопросах криптокомпаний. Компании несут такие же обязательства по уплате налогов и противодействию отмыванию денег, как и другие финансовые учреждения. Южная Корея стремится обеспечить соответствие рыночной целостности требованиям ФАТФ.
Тип получаемой криптовалютной лицензии будет зависеть от того, какие операции планируется проводить. Если речь идет об операциях типа «крипта-фиат» (обмен криптовалюты на реальные денежные средства), то необходимо получить лицензию Money Transmitter License. Если же лицо или компания собирается проводить операции в формате «крипта-крипта» (работа только с криптовалютами), то для такой деятельности ей потребуется получить так называемую MSB (Money Service Business) License.
Лицензия Крипто Бизнес
В статье рассмотрим, почему наличие лицензии на обмен криптовалют имеет решающее значение. Комиссия по финансовым услугам Гернси указала, что она будет оценивать применимость того или иного закона о традиционных фин.инструментах к транзакциям с виртуальными активами исходя из конкретной ситуации и типа используемых токенов. Коронные владения Джерси и Гернси считаются довольно популярными площадками для регистрации криптовалютного бизнеса в Европе. Джерси зарекомендовал себя как юрисдикция, дружественная к криптовалютам, когда регулирующий орган острова, Комиссия по финансовым услугам Джерси (JFSC), одобрил запуск первого в мире регулируемого инвестиционного фонда. Средний срок, в течение которого можно получить криптовалютную лицензию – 3-6 месяцев. Процесс получения криптолицензии в разных юрисдикциях отличается также по размеру государственных пошлин, срокам рассмотрения заявок, пакету документации.
- Клиенты могут быть увереннее в своих инвестициях, когда знают, что их виртуальные активы находятся в руках лицензированного поставщика услуг.
- Любая организация, которая хочет предлагать услуги виртуальных финансовых активов, должна получить лицензию от Управления финансовых услуг Мальты.
- FSC потребовала от операторов платформ, ведущих бизнес STO, получить лицензию дилера ценных бумаг и соблюдать правила торговли ценными бумагами.
- Если вы желаете получить криптолицензию на Мальте, стоит учитывать, что это республика стала одной из первых юрисдикций, предоставивших правовую базу, регулирующую предложения токенов и поставщиков услуг в индустрии криптовалют (VFA).
Услуги профессионального уровня предоставляет юридическая компания Crystal Tax. Мы предлагаем комплекс услуг для фирм, деятельность которых ориентирована на системы блокчейн и криптовалюту. Именно поэтому для ведения крипто бизнеса мы рекомендуем выбирать юрисдикции с законодательством, регулирующим операции с криптоактивами.
Зачем Бизнесу Оформлять Криптолицензию? Ведь Во Многих Странах Можно Работать И Без Нее?
В большинстве стран регулирующие органы контролируют индустрию криптовалюты, но правила во всем мире находятся на разных стадиях разработки. Некоторые страны имеют национальную политику, в то время как другие подчиняются решениям штатов или провинций. Специалисты компании TK Deal помогут выбрать оптимальную юрисдикцию для запуска вашего бизнеса и окажут сопровождение в регистрации компании и открытии счета под криптодеятельность. Термин «дружественные к криптовалюте правила» относится к реализуемым государством законам и постановлениям, которые благоприятствуют криптовалютному бизнесу.
Если предприятие предлагает обмен фиатной валюты на цифровую, то есть предлагает услугу, в рамках которой можно обменять евро, доллары, франки и т. На биткоины, эфириум и другую криптовалюту, тогда ему стоит получить криптовалютную лицензию. Позаботиться о наличии разрешительного документа также стоит фирме, занимающейся управлением финансами третьих лиц в криптовалютах, компании выплачивающей заработную плату своим сотрудникам в биктоинах, эфириуме и других цифровых деньгах. Лицензия на криптовалюты понадобится и организации, имеющей или готовящей собственный токен с экономической ценностью или готовящей ICO. Канадские криптокомпании облагаются федеральными и государственными налоговыми требованиями. В Канаде Центр анализа финансовых транзакций Канады, более известный как FinTRAC, обеспечивает надзор за криптовалютной деятельностью.
FSC потребовала от операторов платформ, ведущих бизнес STO, получить лицензию дилера ценных бумаг и соблюдать правила торговли ценными бумагами. Однозначно не рекомендуется криптобизнесу уклоняться от легализации и отказа в получении лицензии путем поиска специальных оффшорных зон. При этом компании, зарегистрированные на таких территориях, не могут нормально развиваться. Например, они могут испытывать сложности с открытием счетов или нести убытки через плохую деловую репутацию региона.
Как правило, все предприятия, осуществляющие финансовую деятельность (в том числе с криптоактивами), обязаны соблюдать положения об AML. Получение криптолицензии в Польше не регистрация криптобизнеса регулируется специальным законодательством. В стране не существует специального законодательства, регулирующего правовое положение поставщиков услуг виртуальной валюты.
Компании должны иметь определенный размер уставного капитала, опытных сотрудников, зарегистрированный офис, достойное оснащение для осуществления операций с криптовалютами. Зачастую регулятор требует личного интервью с учредителями, тщательно проверяет политику организации по отношению к защите клиентских денег. Да, получить криптовалютную лицензию не очень просто, но польза от этого решения неоспоримая.
Если компания планирует проводить операции с криптовалютами, то лучшей ей получить специальное разрешение. К тому же не лицензированному бизнесу по обмену криптовалют будет очень сложно открыть счет в иностранном банке. Регулирующие органы в Эстонии обновили существующую политику https://www.xcritical.com/ в отношении криптовалюты для лучшего контроля и выдали первую лицензию в соответствии с обновленными требованиями в 2022 году. Эстонское подразделение финансовой разведки (ПФР) выдает специальные разрешения для криптовалютных компаний на ведение бизнеса с цифровыми активами.
Эти лицензии в первую очередь будут стараться получить компании, у которых уже есть лицензии оператора обмена цифровых финансовых активов и инвестиционных платформ. Так они смогут легально торговать всеми типами токенов и обменивать их на криптовалюту. Парламент Сингапура в апреле нынешнего года принял закон, согласно которому криптовалютные компании, базирующиеся в городе-государстве, но ведущие бизнес только за границей, должны иметь специальную лицензию.
Лицензия на криптовалюту позволяет компаниям на законных основаниях проводить операции с криптовалютой, включая обмены, переводы и сделки. Хотя она похожа на бизнес-лицензию, поскольку позволяет компании работать в определенной юрисдикции, криптолицензия ориентирована конкретно на деятельность, связанную с виртуальными активами, включая Bitcoin, Ethereum и другие виды криптовалют. Понимание того, как работают криптолицензии, важно для предприятий, которые хотят избежать штрафов со стороны регулирующих органов или, в худшем случае, окончательного закрытия. Получение лицензии на криптообмен в Ирландии может стать одним из перспективных бизнес-решений. VASP в этой юрисдикции должны пройти регистрацию в ЦБ Ирландии и соответствовать положениям законодательства о AML.
Среди наиболее популярных азиатских юрисдикций для бизнеса сейчас выделяют Гонконг и Сингапур. Также в список развитых стран в сфере финансовых технологий включают Тайвань и Южную Корею. Все эти юрисдикции известны также как «Четыре азиатских тигра», что свидетельствует о высоком уровне развития экономики.
Лицензия также повысит доверие к компании у регуляторов из других стран, и они охотнее пойдут на легализацию такого бизнеса. Криптовалютный бизнес — это один из самых главных трендов первой половины нашего века (как минимум), это уже очевидно. Но, как и всякий бизнес, он зачастую нуждается в разрешительных документах, лицензиях. Если учесть, что на сегодняшний день не так уж много юрисдикций в принципе занимаются выдачей подобных документов, то рассказать о криптовалютных лицензиях, на наш взгляд, будет совсем не лишним.
Бизнес, получивший разрешение на операции, пользуется положительной репутацией и у деловых партнеров, и у госрегулятора. Для клиентов бизнес, имеющий лицензию, вызывает доверие, поскольку находится под постоянным надзором местного регулятора, а значит безопасен.Цифровая лицензия на криптовалюту — инструмент, закрепленный законодательно. Благодаря официальному разрешению, криптовалюта получает легальный механизм работы. Владельцы лицензий на крипту проводят операции с альтернативными финансовыми инструментами в рамках закона.