Если у тебя уже есть данные для доступа в личный кабинет налоговой – этот способ для тебя. Если нет, то ты можешь получить данные в любом отделении ФНС, придя туда с паспортом и ИНН. Если у вас нет долгов по налогам, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указываются в этом же разделе. Теперь можно указать, на какие реквизиты перевести возвращаемый налог. Этот шаг можно пропустить и сначала закончить заполнение 3-НДФЛ, но потом все равно придется заполнять заявление.
Виды вычетов
Туда нужно вписать сумму, которую вы внесли на ИИC за год. Если же продать эту акцию финам форекс отзывы в 2025 году или позже, то ЛДВ действовать уже не будет — вам придется уплатить НДФЛ при продаже бумаги. Например, в 2020 году вы купили на ИИС акцию Х, а в 2023 году закрыли счет. После закрытия ИИС акция Х оказалась на брокерском счете.
Налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) — это сумма, которая вычитается из общего дохода, облагаемого НДФЛ, и именно с этой суммы можно вернуть или не платить 13% (15%). Инструкция как получить налоговый вычет с ИИС предусматривает отдельный алгоритм действий при оформлении льготы через брокера и ИФНС. После проверки ФНС сформирует заявление на вычет, которое вы сможете подписать в личном кабинете налогоплательщика.
- Применять к одному счету сразу обе льготы нельзя.
- Это определенная сумма, которая вычитается из общего дохода физического лица, облагаемого НДФЛ.
- Некоторые брокеры и УК могут открывать счета с более раннего возраста, например с 16 или даже 14 лет, но для сделок потребуется письменное согласие законных представителей ребенка.
- Подробную инструкцию о том, как это сделать, составил для «РБК Инвестиций» частный инвестор, автор телеграм-канала « Инвестиции на диване» Алексей Чечукевич.
Мы закроем ИИС без удержания налога и в течение 30 дней переведем деньги и ценные бумаги на отдельный брокерский счет в Т‑Банке. Для оформления вычета необходимо открыть свой личный кабинет на сайте ФНС и заполнить заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке. Затем автоматизированная система ФНС обработает информацию, указанную в документе, обратившись к необходимым источникам. Если все пройдет успешно, налоговая вернет вам по указанным в заявлении реквизитам налоговый вычет. Налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) — это возврат налога на доходы физических лиц, полученные инвестором.
Что известно о новом типе ИСС
После этого при заполнении декларации 3-НДФЛ на сайте налоговой в соответствующем поле поставьте галочку, что вычет был предоставлен в упрощенном порядке. Он позволяет гражданам не только легко и удобно инвестировать в ценные бумаги, валюту и другие инструменты, но и получать налоговые льготы. Для получения вычета по ИИС необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, предоставив соответствующий пакет документов. С 2021 года российские граждане могут получить вычеты по ИИС в сокращенные сроки без подачи декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.
Как рассчитать вычет и налог к возврату?
Когда вы вошли в личный кабинет, можно считать, что контакт с налоговой установлен. Так как вычет налоговый, вам придется общаться с налоговой службой. Вот как это происходило у меня несколько лет назад. ИИС обычно открывают с 18 лет, как и обычные брокерские счета и счета доверительного управления.
При этом заявление в налоговую также нужно подать. Граждане, открывшие индивидуальный инвестиционный счет, вправе получить налоговый вычет по ИИС. Данный спецсчет открывается у брокера или в управляющей компании, и предназначается для приобретения ценных бумаг на фондовом рынке РФ.
Например, Роман внес денежные средства в кассу банка, а банк по его поручению перечислил деньги брокеру для зачисления на ИИС. В кассе банка ему выдали приходный кассовый ордер и квитанцию, их он и приложил к декларации. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ за тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС. Она подтверждает, что вы получали доход и платили налог по ставке 13% в этом налоговом периоде. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы.
Важно помнить, что вычет на доход нельзя получить раньше минимального срока с момента открытия ИИС. Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уже уплаченного налога или освободить от налога свой текущий доход от инвестиционных сделок. Право на вычеты предоставляется налоговым резидентам Российской Федерации. В то же время необходимо соответствовать определенным требованиям.
Так что распечатывай декларацию, подписывай её, ставь дату. Затем приложи к ней квитанции, справки 2-НДФЛ, документы, предоставленные брокером. Возьми паспорт (на всякий случай лучше внутридневные стратегии форекс прихвати с собой ещё СНИЛС и ИНН) и реквизиты счёта, на который ты собираешься получить бабки, накинь курточку, и дуй со всем этим добром в налоговую инспекцию по месту учёта. Там возьми талончик электронной очереди в нужное тебе окно. Когда очередь дойдёт, сдай пакет документов тётеньке (или дяденьке).
Шаг 3. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
К недостающим данным (пустые поля) относят год, за который вы хотите получить вычет, и ваши официальные доходы (зарплата, услуги по договору подряда и т. д.). Если ваш работодатель уже отправил все данные в налоговую, нажмите «Заполнить из справки», и ваша зарплата подгрузится автоматически. Если данных еще нет, нужно заполнить раздел самостоятельно на основании справки 2-НДФЛ. Тут опять 2 варианта – либо делать это при подаче пакета документов непосредственно в налоговой, либо же посредством сайта налоговой. Сегодня я расскажу о том, как оформить документы для получения вычета по ИИС. После того как проверка прошла, ФНС обязана вернуть налоговый вычет в течение 30 дней.
При переводе с банковского счета нужно предоставить платежное поручение. В случае перевода средств с другого брокерского счета потребуется поручение на перечисление и отчет брокера. Его можно получить лишь при закрытии счета и не раньше, чем через три года после его открытия. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — брокерский счет с определенными ограничениями и преимуществами.
Если хотите получать налоговые вычеты каждый год, вам потребуется вносить на ИИС деньги ежегодно. Чтобы получить налоговый вычет типа А по ИИС, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать биржевой контракт на заранее оговоренных условиях на возврат налога заявление в ФНС. Инвестиционный вычет типа А выгоден тем, кто имеет какой-либо облагаемый НДФЛ доход. Второй вариант оформления вычета по инвестсчетам – освобождение от налогообложения положительного финансового результата, полученного от операций по счету, действовавшего минимум 3 года.